Банк России представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, которая в случае реализации приведет к сокращению круга доступных им финансовых инструментов и услуг, усложнит получение статуса квалифицированного инвестора.

ЦБ предлагает ужесточение критериев отнесения инвесторов к квалифицированным. Регулятор хочет увеличить в пять раз - с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса "квала", а также пересмотреть требования к их формированию, приблизив стандарты имущественного статуса к мировой практике.

"Мы предлагаем учитывать в составе активов только ликвидные активы, (. . располагаемое имущество, а не квартира, которая досталась в наследство от бабушки. Это денежные средства, ликвидные ценные бумаги, которые не обременены, и т.д. Нужно будет доработать модель документального подтверждения наличия этих активов для того, чтобы быть уверенными, что они валидны, а не просто в теории существуют", - сказал руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута.

ЦБ намерен усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов: увеличить число вопросов в тесте, а также ввести временные интервалы между попытками пересдачи.

Также планируется создать единые реестры, куда будут внесены квалифицированные инвесторы и неквалифицированные инвесторы, прошедшие тестирование. Это позволит клиентам не проходить заново соответствующие процедуры после смены брокера.

Кроме того, ЦБ намерен пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам, и ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заемных средств.

Банк России планирует ограничивать доступ неквалифицированных инвесторов к торговле рядом инструментов, в первую очередь, иностранными финансовыми инструментами, а также пересмотреть принципы присвоения статуса квалифицированного инвестора, сообщил заместитель председателя Банка России Филипп Габуния.

Банк России уже направил письмо брокерам с рекомендацией не продавать неквалифицированным инвесторам ценные бумаги иностранных эмитентов, в частности, заблокировать такую возможность в мобильных приложениях.

К иностранным инструментам регулятор относит любые инструменты, эмитированные в иностранных юрисдикциях, кроме расписок компаний, ведущих экономическую деятельность в России («Яндекс», TCS Group).

В числе предпосылок к изменениям регулирования ЦБ называет как "исторические" (за последние два года рост числа квалифицированных инвесторов значительно ускорился, критерии получения этого статуса не менялись более пяти лет), так и остро актуальные: более 5 млн человек начиная с марта столкнулись в том или ином масштабе с проблемой заблокированных активов на счетах.

В презентации ЦБ сказано, что "предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и правительством РФ", а "далее их планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые войдут в основу законопроектов".