Указанием № 4523-У внесены изменения в порядок организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, их саморегулируемых организаций, а также не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры (далее – поднадзорные организации).
Указание № 4523-У, в честности, уточнило требования к содержанию предложений, представляемых профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, о проведении проверок (далее - предложения) для включения в план проверок поднадзорных организаций, составляемый на очередное полугодие (далее - Единый план). В частности, вышеупомянутые предложения должны содержать также обоснование исключения отдельных вопросов из перечня вопросов, подлежащих проверке исходя из обязательной периодичности проверок некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, определенного документами Главной инспекции и профильных подразделений центрального аппарата Банка России.
Изменен срок направления Главной инспекцией предложений в проект Единого плана, представленные профильными подразделениями центрального аппарата Банка России. Теперь предложения направляются генеральным инспекторам Главной инспекции не позднее 25 мая и 25 ноября, а не 20 мая и 20 ноября, как предусматривалось Инструкцией № 156-И в прежней редакции.
Согласно внесенным изменениям, Главная инспекция не позднее 15 июня и 15 декабря текущего года представляет проект Единого плана на согласование первому заместителю Председателя Банка России, заместителю Председателя Банка России, курирующему профильные подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции). При этом отметим, что ранее проект Единого плана, а также перечень неучтенных предложений в проект Единого плана (при наличии) представлялись не позднее 20 июня и 20 декабря текущего года. Внесенные изменения предусматривают, что помимо вышеупомянутых лиц, проект Единого плана представляется также первому заместителю Председателя Банка России, курирующему работу руководителя Главной инспекции.
Также уточнения внесены в порядок изменения плана проведения проверок. В частности, устанавливается, что Первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий профильные подразделения центрального аппарата Банка России, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения об изменения плановых данных проверок поднадзорных организаций при отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении изменений в Единый план. Согласно Инструкции № 156-И в прежней редакции отсутствие разногласий не являлось условием для наделения правом Первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные под разделения Банка России, осуществляющие функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе, по представлению Главной инспекции принимать решения об изменении типа, вида и (или) тематики проверок поднадзорных организаций, предусмотренных Единым планом; о переносе сроков проведения проверок поднадзорных организаций, предусмотренных Единым планом.
В числе внесенных в Инструкцию № 156-И изменений отметим определение порядка разрешения разногласий, возникающих в процессе согласования плана проверок. Так, устанавливается, что при наличии разногласий по согласованию предложения о внесении изменений в Единый план представление Главной инспекции должно быть согласовано также с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим работу руководителя Главной инспекции.
Внесены изменения в положения, регламентирующие внеплановые проверки поднадзорных организаций. В частности, уточнено содержание предложений о проведении внеплановых проверок поднадзорных организаций, представляемых профильными подразделениями центрального аппарата Банка России. Например, в отношении проверки, срок до примерной даты начала которой составляет менее 10 рабочих дней со дня направления предложения о проведении внеплановой проверки, вышеупомянутые предложения должны содержать примерную дату начала проверки и обоснование необходимости начала проверки в указанную дату.
В числе других изменений, внесенных Указанием № 4523-У в Инструкцию № 156, отметим, что форма единого плана проверок поднадзорных организаций на полугодие изложена в новой редакции, а также введены рекомендуемая форма предложения о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации и форма детализированного предложения по формированию задания на проведение проверки поднадзорной организации.