Проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (в части регулирования обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг) (далее – Законопроект), как отмечается в пояснительной записке, разработан во исполнение пунктов 1.3 и 2 раздела IV Плана мероприятий ("Дорожной карты") по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, утвержденного заместителем Председателя Правительства РФ А.В.Дворковичем 18 мая 2015 г. № 2984п-П10.
Предлагаемыми изменениями предусматривается установить возможность обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу, банковский холдинг, являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ). Исключением будет являться случай возникновения у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, получающей информацию и документы, имеющиеся в распоряжении других участников банковской группы, банковского холдинга, в отношении клиента либо совершаемой им операции с денежными средствами или иным имуществом подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
В целях получения участниками вышеупомянутого обмена информации и документов предусматривается возможность создания банковской группой, банковским холдингом единой информационной системы обмена информацией о клиентах, представителях клиента, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиентов.
Реализация права на вышеупомянутый обмен информацией и документами возможна будет только в случае наличия у банковской группы, банковского холдинга целевых правил внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – целевые правила внутреннего контроля).
Согласно дополнениям, предлагаемым к внесению в Закон № 115-ФЗ, головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, будет разрабатывать и утверждать целевые правила внутреннего контроля. Указанные правила будут включать в себя программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы, банковского холдинга, являющимися организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Вышеупомянутые организации в установленных случаях обязаны будут не только разрабатывать целевые правила внутреннего контроля, но и назначать специальных должностных лиц, ответственных за их реализацию. Таким специальным должностным лицом не сможет быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом самостоятельно или на основании предписания Банка России, соответствующего надзорного органа либо уполномоченного органа в случае отсутствия надзорного органа, будет принимать решение о запрете для организации, которая допустила ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, использования, получения и представления информации. Данный запрет будет устанавливаться на срок до одного года.
Помимо этого предусматривается ввести норму, согласно которой идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица.
Законопроект вносит уточнения в понятия "организация внутреннего контроля" и "осуществление внутреннего контроля" в связи с введением для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся участниками банковской группы, банковского холдинга, возможности разработки и реализации целевых правил внутреннего контроля.